Несмотря на растущий интерес к криптовалюте, многие торговые площадки сталкиваются с проблемами и закрываются. Причины могут быть разными: от подозрения в криминальной деятельности до финансовой несостоятельности и хакерских атак.
В этой статье мы разберём известные случаи краха P2P-платформ и криптобирж, а также причины, которые к этому привели.
Крипта, даркнет и Bitzlato
Один из самых громких кейсов — закрытие биржи Bitzlato 19 января по решению властей США. Основателя Анатолия Легкодымова задержали в Майами. По версии Минюста США, он способствовал отмыванию денег от продажи наркотиков и вредоносного ПО. Французская прокуратура совместно с партнёрами из Испании, Португалии и Кипра арестовала инфраструктуру Bitzlato и задержала пятерых участников схемы.
По данным Европола, через Bitzlato было конвертировано около 1 млрд евро в активах, связанных с преступной деятельностью. Более 700 млн долларов прошло через биржу для операций с даркнет-маркетплейсом «Гидра», который был уничтожен в 2022 году.
Кроме того, Bitzlato работала с другими подсанкционными платформами (Chatex, Blender.io) и кошельками хакеров. Администрация знала о ситуации, но игнорировала проблему. В итоге биржу закрыли.
Расследования Минюста США
В 2022 году задержан Денис Дубников — сооснователь Coyote Crypto и EggChange. Его обвинили в отмывании $400 тыс., полученных от атак вируса Ryuk. Сумма отмытых средств по версии следствия составила $70 млн. Площадки Suex и Chatex ранее также попали под санкции США за связи с хакерами и «Гидрой».
Suex стал первой российской криптоплощадкой, заблокированной США. Chatex с 2021 года находится в режиме техработ, пользователи потеряли доступ к средствам.
Другие причины закрытия P2P-площадок
LocalCryptos закрылся в 2022 году, ссылаясь на здоровье команды. Реальная причина — «медвежий» рынок и падение объёмов сделок. LocalBitcoins также прекратил работу в 2023 году из-за затянувшейся криптозимы.
По данным Crypto Wisser, с начала 2022 года закрылось 62 площадки. Основные причины — регуляторные проблемы и финансовые трудности.
Банкротство FTX
Биржа с оценкой $32 млрд рухнула из-за махинаций Сэма Бэнкмана-Фрида. Средства пользователей FTX использовались для спасения Alameda Research, что привело к массовому выводу средств и банкротству FTX. Против Бэнкмана-Фрида выдвинуто восемь уголовных обвинений.
Крах Celsius
Celsius заморозила активы инвесторов в 2022 году и подала на банкротство. Причина — неэтичное использование пользовательских средств в интересах компании.
Mt.Gox — крупнейший взлом в истории
В 2014 году хакеры украли 850 000 BTC с Mt.Gox. Это спровоцировало рецессию биткоина. Проблемы с безопасностью существовали с 2011 года. Позже часть средств нашли на счетах Александра Винника. Возврат средств продолжается.
Закрытие BTC-E
BTC-E закрыли в 2017 году по подозрению в отмывании денег. ФБР арестовало серверы и средства. Пользователи были перенесены на WEX, который тоже закрылся без возврата активов.
Почему биржи закрываются и что это значит
Причины закрытия — ошибки менеджмента, недооценка хакерских угроз, проблемы с регуляторами, мошенничество. Самый негативный сценарий — использование средств пользователей в интересах компании (как FTX).
Рынок остаётся хрупким. Но с ростом индустрии такие случаи должны происходить реже. Главное — выбирать надёжные площадки и диверсифицировать риски. Крупные игроки рынка, как правило, остаются устойчивыми даже в кризис.
