Сколько пользователей действительно задумываются о том, чтобы избежать получения «грязной» криптовалюты? Информация о блокировках на биржах и мошеннических схемах широко известна, но приводит ли это к осознанию конкретных мер предосторожности? И если подобные мысли возникают, осведомлен ли пользователь о том, какие именно шаги следует предпринять?
Этот вопрос важен для нас как для разработчиков инструмента Btrace для проверки криптовалютных адресов. Мы обратились к сообществу с этим и другими вопросами, проводя глубинные интервью и опросы в Telegram.
В общей сложности приняли участие 585 пользователей. Вот примеры вопросов, которые мы задавали:
- Слышали ли вы о случаях, когда пользователи сталкивались с негативными последствиями (блокировки, вопросы о происхождении средств, отказы в сотрудничестве) из-за грязных средств?
- Делаете ли вы AML-проверку контрагента перед тем, как принять крипту на свой адрес?
- Отслеживаете ли вы риск-скоринг и его изменение со временем для своих адресов?
- Какую цену за AML-проверку за каждую транзакцию вы считаете приемлемой?
Наблюдение от AlwaysMoney
Мошенничество и его предотвращение — это постоянная борьба между атакой и защитой. Улучшение инструментов защиты стимулирует развитие новых методов атак, и наоборот. Инструменты не защитят вас, если вы ими не пользуетесь.
Часто только личный опыт, например заморозка аккаунта или запрос от правоохранительных органов, делает людей осведомленными об этих рисках.
Рекомендация №1: Договаривайтесь с контрагентами о предварительной проверке адресов
Перед сотрудничеством договоритесь о проверке рисков адресов. Установите приемлемый порог риск-скора (например, ниже 60%). Объясните, что это для предотвращения блокировок, а не из-за недоверия к репутации. Выберите инструмент, которому доверяют обе стороны, например Btrace, и делитесь отчетами бесплатно.
Рекомендация №2: Проверяйте каждую транзакцию
- Запрашивайте детали транзакции (адрес отправителя).
- Проверьте, не связан ли адрес с грязными средствами.
- При риск-скоре 60-69% — изучите контрагента глубже, сохраните переписку. При 70%+ — откажитесь от сделки.
Рекомендация №3: Сохраняйте результаты проверок
Риск-скоринг меняется. Отчет с отметкой времени докажет вашу предусмотрительность на момент транзакции.
Рекомендация №4: Используйте новые несвязанные адреса, если нет возможности проверить контрагента
Принимайте средства на отдельный кошелек. После получения проверьте риск-скоринг перед смешиванием с другими средствами.
Рекомендация №5: Периодически меняйте свои криптоадреса
AML-сервисы со временем улучшаются. Адрес, который сегодня считается чистым, завтра может быть помечен. Меняйте адреса, чтобы защитить свой риск-скоринг.
Рекомендация №6: Проверяйте свой адрес перед зачислением на биржу
Это поможет избежать блокировок. Никогда не давайте свой депозитный адрес другим. Грязные средства от других отправителей могут сделать ваши адреса подозрительными.
Рекомендация №7: Не используйте миксеры, анонимные токены, даркнет-сервисы
Эти инструменты повышают риск-скор и ассоциируют вас с нелегальной деятельностью, даже если это не так.
Рекомендация №8: Предпочитайте крупные биржи с AML-процедурами
Анонимные обменники привлекают мошенников, повышая риск получения грязной крипты и вашего риск-скора.
Соблюдение этих практик помогает защитить ваши средства, адреса и репутацию в криптоэкосистеме.
